オリックスのふるさと優待&配当金がふるさと納税並みにお得だった!

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もう10年以上株式を保有しているオリックスから株主優待が届きました。大分の黒毛和牛「豊後牛」のもも肉スライス600gです。

 

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あらかじめ優待品候補の冊子が送られ、そのなかから3点選んだ候補の一つです。優待品はA(3年以上継続保有)、B(3年未満)二つのコースがあり、Aコースからのチョイスでした。

 

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金額がちょっと気になったので、提供する株式会社まるひでのオンラインショップを覗くと、同名の商品は見当たりませんでしたが、同じすき焼き用途に「豊後牛ももすき焼き用100g」があったので、ここから価格を割り出してみました。

販売価格(税込): 870 円/100g × 600g = 5220円

となります。株主優待品ですので、そっくりそのまま同額の価値があるとは判定できませんが、少なくとも期待はできます。

また株式を保有し、相当な利益をたたきだしているので当然、配当金があります。

ここでハタと気づきました。これって話題の「ふるさと納税」並みにメリットのあることではないの? そこで比較表を作ってみました。

 

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「ふるさと納税」の例は「『ふるさとチョイス』ホームページ 控除金額シミュレーション」からの引用です。同ページでも注意書きがあるようにあくまで「目安」なので十分ご留意ください。

たとえば給与収入300万円の夫婦のみの世帯の場合、1万9000円を「ふるさと納税」で寄付すると、所得税と住民税を合わせ1万7000円の控除があります。つまり実質2000円の出費で「2000円相当あるいはそれ以上の返礼品」が受け取れます。

一方、オリックスに単元株数100株を投資した場合、2017年9月4日の終値をもとに計算すると17万5800円の株式資産となります。これを現金と同等のキャッシュフローと考えるとその価値はプラスマイナスゼロ円です。にもかかわらず今回5120円相当(期待)の優待品を獲得し、別途5225円(2016年9月中間1株23円、2017年3月1株29.25円)の配当金を得ています。将来、資産が減少する投資リスクはありますが、とりあえず家計のキャッシュフローに影響を与えず、合計1万345円の利益を獲得できるというわけです。

といってもこれは机上の計算であり、僕の場合は10数年前に約30万円の投資をしており、実質約13万円の損をしています。保有期間に獲得した配当金と優待品はおよそ8万円くらいのイメージでしょうか。まだまだ元をとっていません。

またご注意いただきたいのは、これはどちらかの選択を推奨するものではありません。「ふるさと納税」は節税価値の極めて高いものであり、ぜひご活用いただきたいと思います。オリックスの「ふるさと優待」と配当金は、それに匹敵するほどメリットのあるものではないか、というのが本記事の趣意です。

オリックスの株価は2017年9月4日の終値現在

連結PER(会社予想)7.49倍
連結PBR(実績)0.89倍

出典:Yahoo!JAPANファイナンス

という状況です。株式投資に心得のある方なら、なかなか悪くない数字ではないでしょうか。

なおオリックスの予想配当利回は2.98%(出典:SBI証券:HYPER SBI)とされています。たぶんここに「ふるさと優待」の相当額は含まれていないと思うので、実質的な利回りは相当高くなるはずです。またほかの東証一部上場企業には4%を超える銘柄もあります。

地方の特産品をお得にゲットすることに興味のある方、あるいは家計のプラスに、ぜひ株式投資もご検討なさってみてはいかがでしょうか。

 

※この記事は特定の銘柄への投資を推奨するものではありません。投資はご自身の判断と自己責任でお願いします。

 

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昭和半ば生まれのおじさんです。妻と娘と猫と金魚と東京・吉祥寺にひっそり暮らしています。息子夫婦に孫娘ちゃんもいます。くらしとデジタルとこころにうるおいをお届けしたいと思っています。

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